2019年4月の確定拠出年金の実績

各商品が順当に値上がりし資産が増加しました。
また先月見送ったスイッチングを、今月実行しました。

スイッチングについて

2019年3月に発生した逆イールドは、ダマシであった可能性も指摘されており、景気拡大が継続すると意見する人もいます。そのような中で、スイッチングをするか悩みましたが、確定拠出年金では機動的に取引できない点を考慮し、段階的にキャッシュポジションを高めることにしました。

当面は以下の方針にすることを考えています。

• 新興国株式ファンドを全額1年定期にスイッチングする
• 日本株インデックスファンドの含み益を1年定期にスイッチングする
• 日本株の後に、先進国ファンドの含み益を1年定期にスイッチングする

確定拠出年金の投資商品ごとの状況

今月は「新興国株式ファンド」の多くを1年定期にスイッチングし、その結果アセットバランスは以下の通りになりました。つみたて年金と1年定期を合わせて、約30％がキャッシュポジションです。

商品	拠出割合	資産割合
第一のつみたて年金(5年)	0%(0%)	24.47%(-1%)
あおぞらＤＣ定期（１年）	0%(%)	6.78%(7%)
三井住友DCつみたてNISA 日本株インデックスファンド	30%(30%)	14.92%(0%)
三菱UFJ純金ファンド	20%(20%)	16.58%(0%)
EXE-i 新興国株式ファンド	20%(20%)	2.75%(-7%)
DCニッセイ外国株式インデックス	30%(30%)	34.5%(1%)