2020年3月の確定拠出年金の実績

2020年3月29日

iDeCo 運用 確定拠出年金 実績

2020年3月の確定拠出年金の実績は、先月に引き続きコロナウィルスの影響で大幅減となりました😭 覚悟していたとは言え、厳しい結果です。

まだまだ先が見えない状況ですので、来月も厳しい状況が続きそうですが、そんな中でキャッシュをインデックスファンドにスイッチングし始めました🙍‍♂️

確定拠出年金の運用実績

2020年3月31日時点での実績(対前月)は次の通りです。
  • 資産残高:710万円 (-37万円)
  • 損益:214万円 (-40万円)
  • 損益率: 43.3%
資産が37万、率にすると8.2%減りました。主力である先進国インデックスファンドと日本株インデックスファンドの下げが痛いですね...

確定拠出年金の投資商品ごとの状況

商品拠出割合資産割合
第一のつみたて年金(5年)0%(0%)22.46%(0%)
あおぞらDC定期(1年)0%(0%)9.22%(0%)
三井住友DCつみたてNISA
日本株インデックスファンド
30%(30%)14.43%(0%)
三菱UFJ純金ファンド20%(20%)20.73%(1%)
EXE-i 新興国株式ファンド0%(0%)0%(0%)
DCニッセイ外国株式インデックス30%(30%)30.37%(-2%)
野村外国債券インデックスファンドDC20%(20%)2.78%(0%)

まとめ

資産が減って悲しい😞ですが、株式が安い中にコツコツとスイッチングします。

  • キャッシュポジションの5%を、毎月株式のインデックスファンドにスイッチング
    • スイッチング先は、原則として先進国インデックスファンド
    • 日本株は回復が遅れそうなので、様子を見ながらスイッチング先にする場合がある
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