2020年6月の確定拠出年金の実績☀️

2020年7月1日

iDeCo 運用 確定拠出年金 実績

2020年6月の確定拠出年金の実績は、好調な米国株のおかげで資産が年初水準に回復しました。🤗

年初資産残高¥766万円から、コロナを乗り越えて半年で¥783万円となり¥17万円増加🙌...と喜びましたが、拠出額が13.8万円あるので実質横ばいでした💦

確定拠出年金の運用実績

2020年6月30日時点での実績(対前月)は次の通りです。
  • 資産残高:783万円 (+22万円)
  • 損益:280万円 (+19万円)
  • 損益率: 55.9%

確定拠出年金の投資商品ごとの状況

商品拠出割合資産割合
第一のつみたて年金(5年)0%(0%)18.34%(-1%)
あおぞらDC定期(1年)0%(0%)8.37%(0%)
三井住友DCつみたてNISA
日本株インデックスファンド
30%(30%)14.38%(0%)
三菱UFJ純金ファンド20%(20%)20.85%(1%)
EXE-i 新興国株式ファンド0%(0%)0%(0%)
DCニッセイ外国株式インデックス30%(30%)35.32%(1%)
野村外国債券インデックスファンドDC20%(20%)2.73%(0%)

まとめ

米国株の回復を受けて、外国株式インデックスの資産割合が高くなりすぎています。世界的な金融緩和があるとは言え、米国のコロナの状況も収まっておらず、そろそろ米国相場も嫌気を出してきそうな気がしますので、外国債券インデックスファンドに5%ほどスイッチングする予定です。

キャッシュポジションも、あと5%ほど抑えたい所ですが、今後の先行きをイメージできるまでは、リスクにさらさずにステイと考えています。
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